大额现金存取为什么要问来源和用途？

这是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的明确要求。金融机构对单笔或当日累计人民币5万元以上的现金交易，应按规定报告。

核心要点

• 5万元以上现金存取属大额交易，须向人行反洗钱中心报告
• 询问来源用途是反洗钱客户尽职调查的法定要求
• 沟通话术：'根据监管要求，大额现金存取需要登记来源和用途'
• 如客户拒绝配合，应婉拒办理并上报合规部门

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本文仅供学习参考，具体操作请以本行内部规定为准。