合规工具包

银行合规自查清单 一、信贷业务合规检查 [ ] 1. 贷前调查是否实地走访企业经营场所（500万以上） [ ] 2. 贷前调查报告是否附现场照片及访谈记录 [ ] 3. 借款人资信材料是否完整（纳税申报表、财务报表、流水） [ ] 4. 担保措施是否落实并办理登记手续 [ ] 5. 合同文本是否使用标准示范版本 [ ] 6. 贷后检查是否按期完成（低风险半年/高风险每月） [ ] 7. 贷后检查报告是否经分管副行长复核签字 [ ] 8. 贷款资金用途是否与合同约定一致 [ ] 9. 风险分类是否准确（正常/关注/次级/可疑/损失） [ ] 10. 逾期贷款是否及时采取催收措施 二、反洗钱合规检查 [ ] 1. 新建客户是否完整采集受益所有人信息 [ ] 2. 客户身份证明文件有效期是否在合理范围内 [ ] 3. 高风险客户是否每季度完成强化尽职调查 [ ] 4. 大额交易是否在规定时限内完成报告 [ ] 5. 可疑交易分析报告是否附书面分析意见 [ ] 6. 制裁名单是否每日更新并落实到系统 [ ] 7. 反洗钱培训是否每半年至少组织一次 [ ] 8. 培训记录（签到表、照片、考试）是否完整留存 三、消费者权益保护检查 [ ] 1. 向个人客户销售非存款产品是否完成双录 [ ] 2. 客户风险测评是否在有效期内（1年） [ ] 3. 产品风险等级与客户风险等级是否匹配 [ ] 4. 产品说明书和风险揭示书是否客户签字确认 [ ] 5. 客户投诉台账是否完整记录 [ ] 6. 投诉处理是否在规定时限内办结（一般5日/复杂15日） [ ] 7. 客户个人信息是否合规采集和使用 [ ] 8. 收费标准是否在营业场所及网站公示

对公账户开立合规核查表 客户名称：____________ 核查日期：____________ --- 第一步：身份识别 --- 客户营业执照： 有效期至______ 已核验 [ ] 法定代表人/负责人身份证： 有效期至______ 已核验 [ ] 受益所有人信息： 已采集 [ ] 已核实 [ ] 经营地址： 注册地址与经营地址一致 [ ] 不一致已说明 [ ] --- 第二步：意愿核实 --- 开户意愿： 法定代表人面签 [ ] 授权委托书 [ ] 预留印鉴： 公章 [ ] 财务章 [ ] 人名章 [ ] 印鉴卡： 已采集 [ ] 双人复核 [ ] --- 第三步：风险筛查 --- 制裁名单筛查： 未命中 [ ] 命中已处理 [ ] 反洗钱风险等级： 低 [ ] 中 [ ] 高 [ ] 受益所有人穿透： 已完成 [ ] 未能完成已说明 [ ] --- 第四步：资料归档 --- 开户申请书： 已填写完整 [ ] 尽职调查报告： 已签署 [ ] 账户管理协议： 已签署 [ ] 影像资料： 已采集归档 [ ] 核查人签字：____________ 复核人签字：____________

合规检查问题整改跟踪表 填报单位：____________ 检查类型：____________ | 序号 | 问题描述 | 问题来源 | 责任部门 | 责任人 | 整改措施 | 整改时限 | 整改状态 | 验收人 | 验收日期 | 备注 | |------|---------|---------|---------|-------|---------|---------|---------|-------|---------|------| | 1 | | | | | | | 未开始/进行中/已完成 | | | | | 2 | | | | | | | 未开始/进行中/已完成 | | | | | 3 | | | | | | | 未开始/进行中/已完成 | | | | | 4 | | | | | | | 未开始/进行中/已完成 | | | | | 5 | | | | | | | 未开始/进行中/已完成 | | | | | 6 | | | | | | | 未开始/进行中/已完成 | | | | 填表人：____________ 审核人：____________ 填报日期：____________