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避坑100问精选
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客户身份识别
客户身份证过期未更新，继续办理业务会有什么后果？
根据反洗钱管理规定，客户身份证件过期后未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。身份证明文件有效期届满前3个月，系统应提示客户更新...
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反洗钱合规
大额现金存取为什么要问来源和用途？
这是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的明确要求。金融机构对单笔或当日累计人民币5万元以上的现金交易，应按规定报告。5万元以上现金存取属大额交易...
柜面操作
支票背书盖章盖错了怎么处理？
支票背书盖章错误属于票据瑕疵，需根据错误类型采取不同的处理方式。处理不当可能导致退票或法律风险。背书章盖错位置：不得涂改，需重新填写支票...
客户服务
客户投诉'你们银行效率低'，如何有效应对？
客户投诉是银行服务质量管理的重要组成部分。处理得当可以化解矛盾、维护客户关系。第一步：诚恳致歉，表达理解和重视；第二步：快速诊断，判断是流程问题还是人员问题...
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信贷调查
授信调查时，如何核实企业真实经营情况？
贷前调查是信贷风险控制的第一道关口，需要综合运用多种手段交叉验证企业真实经营情况。查看企业纳税申报表并与财务报表比对一致性，现场走访车间、仓库...
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合规销售
理财产品销售中的'适当性管理'到底怎么执行？
适当性管理是指将合适的金融产品推荐给合适的客户，核心是风险评估与产品风险等级的匹配。第一步：完成客户风险测评（C1至C5五级）；第二步：确认产品风险评级...